基金投顾深度调查记者手记：专业、信任和金融科技

每经记者 李娜每经编辑 叶峰

像一个蹒跚学步的孩子，刚起步不久的基金投顾，如何才能走稳？

最近，记者和10多位公募基金人士、部分券商人士、第三方销售公司人士作了交流，看看他们心中做好基金投顾的关键因素有哪些，并请他们根据从重到轻的顺序依次排序，最终得到了这个排位顺序：

专业、信任、金融科技、信息系统……

专业，应涵盖两方面：投顾人员专业能力以及稳定的投顾团队。所谓投顾专业能力，不仅仅只是在格子上反复勾画着产品净值、最大回撤等一系列指标，不仅仅是投顾人员对同类产品细微差别的了然于心，更为重要的是关键时刻投顾本人、甚至是公司调配资源的能力；未来随着投顾品种放开，股票、债券、原油、黄金、白银等各种大类资产配置产品统统都能搞定，是机构人士眼中的憧憬；术业有分工，优秀的投顾团队讲究单兵作战的素质，也强调彼此间的协同作战。稳定且专业的投顾团队，被所有机构人士放在了首位。

信任，要解决的是如何成为投资者管家的问题。“信任不是简单的告白，而是长期陪伴”；交流中很多机构人士提起了这段话，有些调侃意味，却很形象。无论是提高客户的黏性，还是要做有温度的财富管理者，都需要经历时间的考验。

金融科技，满足个性化定性需求，实现千人千面的重要手段。高效、稳定、安全、流畅的信息系统则是基金投顾业务运行的基础保障。

坦言，加入跑马圈地的几大机构各自都有问题需要解决：以资产管理规模为考核目标的基金公司，需要多大的不利己利他主义，不卖自家而多卖其它家甚至对标公司旗下的产品；嚷嚷了多年财富管理转型的券商，能不能真的以此为契机，加速转变为综合财富管理的提供商。需要面对的是动辄上千名的投资顾问，首先要解决从股票专家展业到基金大咖的现实问题；拥有潜在巨大客户的第三方销售公司，最大的问题就是解决专业性问题……

谁能成为最终赢家？

“很难说，也许笑到最后的赢家，会是大家意想不到的跨界者。每一个方面，能力上都有太多的壁垒。不管怎样，这是个好事情，趋势已定，但还有很长一段距离要走。”这也是众多专业人士内心最真实的想法。

与此同时，交谈之中投资者也更多持谨慎态度，小额试水的可能性更大，毕竟基金投顾的赚钱示范效应还没有显现。

不过，我们依然可以预见的是，未来基金投顾业务模式和品种都会是多元化的。也许我们可以看到：象爱德华·琼斯那般推出具有独立创新精神的社区营销投顾人士，主打低费率折扣的线上模式，管家般周到的私人银行模式……

封面图片来源：摄图网