商户实名制落实不到位、未按规定履行客户身份识别义务……环迅支付领罚518万元

每经记者 谢婧每经编辑 廖丹

近日，中国人民银行青岛市中心支行官网显示，迅付信息科技有限公司（下称“环迅支付”）青岛分公司因商户实名制落实不到位、商户收单结算账户设置不规范、商户交易记录和资金结算记录不匹配、未按规定履行客户身份识别义务等行为，被央行青岛市中心支行责令限期改正，并处罚款518万元。

同时，李聪龙对环迅支付青岛分公司未按规定履行客户身份识别义务的违规行为负有直接责任，被处罚款4.5万元。

环迅支付历史上已经有多次被罚的记录，更因收到一张千万巨额罚单震惊业内。2019年7月，环迅支付因违反支付业务规定被央行上海分行给予警告，并没收违法所得968.68万元，处以罚款4970.72万元，合计罚没5939.41万元。

此后的2019年11月，环迅支付还曾被上海有关监管部门责令停止新增实体特约商户，并在3个月内有序停止网络支付业务。

经查，彼时环迅支付存在超出核准业务范围开展银行卡收单、条码支付实体特约商户收单业务，未按规定办理备案，为违法违规平台直接提供支付服务，交易监测不到位，未按规定对可疑交易采取有效措施，变造银行卡交易信息，未准确标识并完整发送、保存交易信息等问题，违反了《非金融机构支付服务管理办法》《银行卡收单业务管理办法》《非银行支付机构网络支付业务管理办法》等规定。

资料显示，环迅支付于2011年获得央行颁发的首批《支付业务许可证》，目前，其支付牌照范围为互联网支付（全国）、移动电话支付（全国）、固定电话支付（全国）以及银行卡收单（江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市）。央行官网显示，其支付牌照将于2021年5月2日到期。

封面图片来源：摄图网